تعداد بازدید: ۵۶۰
اتحادیه بین‌المللی مبارزه با پولشویی یک نهاد جهانی است که همه کشورها در آن عضو هستند. تنها دو کشور ایران و کره شمالی هستند که با FATF تعامل ندارند
کد خبر: ۵۹۴۸۷
تاریخ انتشار: ۱۶ شهريور ۱۳۹۵ - ۰۹:۴۹

پیوستن به FAFT نگرانی ندارد

به گزارش سرمدنیوز به نقل از آرمان محمد مهدی رئیس زاده تحلیلگر مسائل بانکی در خصوص مسئله‌ی FAFT گفت: این نهاد بین‌المللی مرجعی برای جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم و اشاعه آن است که روز به روز قوانین آن سختگیرانه‌تر می‌شود. البته کوبا نیز در سال‌های نه چندان دور از فهرست این سازمان خارج شد. فعالیت‌های این سازمان به نقل و انتقالات بانکی کشورها مربوط می‌شود، به‌طوری که گردش‌های مالی کلان کشورها بررسی می‌شود تا مبادا مبالغ به دست تروریست‌ها و قاچاقچیان بیفتد. اسناد محرمانه‌ای در کار نیست که ما نگران فاش‌شدن آنها باشیم. 

در حال حاضر نظام پولی و بانکی جهانی به مرحله‌ای رسیده است که وقتی کشورها با یکدیگر مبادله ارزی انجام می‌دهند، در مراجع بین‌المللی ثبت می‌شود. در گذشته این موارد دستی صورت می‌گرفت، اما امروز با به وجودآمدن نرم‌افزارهای جدید، در هر لحظه و با هر ارز معتبری اطلاعات در سازمان ثبت می‌شود. به عنوان مثال، اگر ما با کشوری با ارز دلار تبادل اقتصادی و تجاری داشته باشیم بدون اینکه ما بخواهیم در نهادهای بین‌المللی ثبت می‌شود. 

بنابراین اینکه ما بگوییم اطلاعات را در اختیار این سازمان‌ها و نهادها قرار نمی‌دهیم غیرممکن است، چرا که اطلاعات در اختیار آنها قرار می‌گیرد. باید توجه داشت با پیوستن به FATF همانطور که آمریکایی‌ها و اروپایی‌ها از نقل و انتقالات پولی ما مطلع می‌شوند، ما نیز می‌توانیم از گردش مالی حساب‌های آنان اطلاع پیدا کنیم. موضوع با اهمیت این است که ما می‌خواهیم از مزایای بانکداری بین‌المللی بهره مند شویم. 

به طور کلی، بانک‌های ما از استانداردهای جهانی عقب هستند و با تعامل با سازمان‌های جهانی پولی و بانکی می‌توانیم به سمت استانداردسازی بانک‌هایمان حرکت کنیم. به عبارت دیگر، ارائه اطلاعات به این اتحادیه به نفع کشورمان است، به دلیل اینکه اگر پولشویی رخ داده باشد و ما آن را شناسایی نکرده باشیم، به کمک این نهاد می‌توانیم متهمان را شناسایی کنیم. درباره اینکه ضرورت دارد ما با FATF همکاری داشته باشیم نیز بانک مرکزی باید تصمیم بگیرد. در ماه‌های پس از برجام ما شاهد آن بودیم که همواره مخالفان انتقاد‌هایی را مطرح می‌کردند که این انتقادها بیشتر مربوط به این بود که آمریکایی‌ها به اطلاعات شخصی ما نفوذ می‌کنند. 

باید گفت اینطور نیست. اطلاعات محرمانه‌ای در کار نیست که FATF بخواهد آنها را به اجبار به دست بیاورد. همکاری با FATF کاملا به انتخاب کشورهاست. وقتی همه کشورها با اتحادیه بین‌المللی مبارزه با پولشویی(FATF) همکاری می‌کنند، چرا ما مقاومت می‌کنیم؟ وقتی ما پولشویی نمی‌کنیم چرا باید نگران ارائه اطلاعات به این سازمان باشیم؟ همچنین اطلاعات در این نهادها بر اساس ضوابطی ضبط می‌شود و به‌صورت عام منتشر نمی‌شود. اخیرا وزیر امور خارجه کشورمان اعلام کرد که بانک‌های معتبر جهانی در صورت تعامل ما با سازمان‌های بانکداری بین‌المللی حاضر به همکاری با ما هستند. البته هم‌اکنون نیز بانک‌هایی با کشورمان همکاری می‌کنند، اما برای اینکه بتوانیم با معتبرترین بانک‌ها تعامل داشته باشیم باید بتوانیم خود را با قوانین جهانی بانکداری همگام کنیم. در نهایت باید گفت که همکاری با FATF باعث می‌شود نوسانات پولی و بانکی از بین برود. در نتیجه، این اطلاعات می‌تواند ما را برای حفظ ذخایر ارزی کمک کند و ما می‌توانیم با استفاده از تغییرات مالی در سطح جهان ارزش پول ملی خود را بالا ببریم.


نظر شما
نام:
ایمیل:
* نظر: